Архитектура и платформы. Краткое руководство по установке и настройке программы «ЦФТ - Банк Клиент Цфт программа банка пробная версия онлайн

Руководители банка всегда знают, какие финансовые продукты необходимо предложить клиентам, но не могут сделать это достаточно быстро. Часто их сдерживают именно ИТ.

Каталоги нацелены на специалистов бизнес-подразделений банков, и позволяют осуществить техническую подготовку нового Продукта к запуску в банке всего за несколько часов.

Запуск Продукта превращается из ИТ-проекта, в бизнес-проект.

Для каждого Продукта Каталоги содержат набор Приложений и настроек, необходимых для его реализации в ЦФТ-Банк. Выберите то, что нужно именно Вам.

Для Вашего удобства в Каталог Приложений включена подробная информация о каждом из Приложений:

описание бизнес-задачи, для решения которой оно предназначено,
основные функции Приложения,
блок-схемы бизнес-процессов,
примеры экранов,
рейтинг банков, использующих Приложение,
и его цена.

Используйте Каталоги и всего за несколько минут Вы можете:

выбрать нужный Вам комплект Продуктов и Приложений,
посчитать его общую стоимость.

По любым вопросам, связанным с выбором или использованием Продуктов/Приложений, обращайтесь к специалистам Службы поддержки ЦФТ по телефону бесплатной «горячей линии»: 8 800 200 95 75 или по e-mail: .

Не нашли в Каталоге нужного Продукта?

Сформулируйте ваши бизнес-требования и сроки, когда в соответствии с внутренними планами банка или бизнес-подразделения, Продукт должен быть внедрен. Аналитики ЦФТ в течение 24 часов сформируют и предложат вам набор Приложений и настроек, обеспечивающих его реализацию.

ЦФТ исходит из того, что эксперты банка:

выберут только те Продукты ЦФТ, которые решают его “горящие” бизнес-задачи,
понимают объем инвестиций ЦФТ в создание Продуктов,
понимают высокую квалификацию экспертов, которые будут привлечены ЦФТ к оказанию Услуг банку,
имеют свою оценку того, сколько это должно стоить.

Контейнер Docker – это отдельная функциональность, решающая определенную бизнес-задачу

Легкая кастомизация системы по требованию бизнеса
Параллельное развитие по множеству направлений
Мониторинг производительности контейнера Docker
Благодаря тому, что система состоит из изолированных независимых частей, бизнес-тестирование требуется только скорректированного процесса.

Управление бизнес-процессами, редактирование бизнес-процессов on -line (стандарт BPMN 2.0)

Преимущества архитектуры

Благодаря микросервисной архитектуре, система масштабируется горизонтально с точки зрения стоимости сопровождения и эксплуатации
Поддержка разных АБС, в том числе нескольких одновременно. Интеграция «из коробки» с системами ЦФТ
Наличие web и mobile версий системы

Возможность работы 24х7:

Обновление системы без остановки бизнес процессов
Кэширование данных при недоступности внешних систем, например, при закрытии операционного дня в бэк-офисной системе, обрыве связи и др.

Безопасность

Ролевая модель управления доступом
Изоляция микросервисов на сетевом уровне с помощью Docker
Авторизация в микросервисах на основе JWT
Возможность размещения системы в облаке ЦФТ
Гарантия разграничений прав доступа в соответствии с требованиями бизнеса
Высокая защищенность от внешних атак

Платформа 1

Платформа 1 - промышленная платформа, способная работать с высокими транзакционными нагрузками, тысячами пользователей, миллионами документов и счетов.

Платформа 1 объединяет все Приложения, Прикладные объекты и другие информационные ресурсы Банка в единое целое. Дает возможность быстрого развития, прорыва, за счет выбора более чем из (опций) и включения их в действующую инфраструктуру Банка путем интеграции с модулями сторонних поставщиков.

Платформа 1 позволяет Банку в разы сократить время вывода на рынок новых Продуктов за счет использования уникального .

Платформа 1 – технологическая платформа для информационных систем ЦФТ‑ Банк, ЦФТ‑ Ритейл банк, а так же других систем, созданных на основе данной платформы.

Платформа 1 разделена на следующие логические уровни:

Уровень 1 . Хранилище прикладных данных прикладной модели: таблицы и представления Oracle Server.
Уровень 2. Бизнес-логика: хранимые процедуры Oracle Server.
Уровень 3. Рабочее место пользователя - «ЦФТ–Навигатор»: универсальный клиент, реализующий логику представления прикладной модели конечному пользователю.

Платформа 1 обеспечивает банку:

Создание максимально полной с точки зрения функциональных возможностей информационно-технологической инфраструктуры (корпоративные услуги, розничное обслуживание, удаленное обслуживание, управленческий учет и бюджетное планирование, управление внутрихозяйственной деятельностью, хранилище данных).
Высокие объемы производительности за счет эффективной и масштабируемой архитектуры системы, которая позволяет по мере расширения бизнеса подключать дополнительное серверное оборудование.

АРХИТЕКТУРНО-ТЕХНОЛОГИЧЕСКИЕ ПРЕИМУЩЕСТВА

Инструментарий технологической Платформы 1 обеспечивает возможность не только разрабатывать хорошо структурированные, надежные в эксплуатации, достаточно просто модифицируемые программные решения, но и «связывать» информационные системы между собой, тем самым, обеспечивая полную интеграцию бизнеса банка.

Масштабируемость

Информационные системы, реализованные на базе Платформы 1, имеют практически неограниченную масштабируемость – по мере расширения бизнеса банк может подключать к системе дополнительные серверы. Это особенно актуально для банков, планирующих активное развитие бизнеса, поскольку отсутствуют ограничения на возможности информационной банковской системы, независимо от масштабов филиальной сети банка и объема выполняемых операций.

Модульная структура

Возможности инструментальной платформы позволили реализовать на ее базе программные продукты, каждый из которых ориентирован на решение определенного круга задач (ЦФТ-Банк – автоматизация основной банковской деятельности, ЦФТ-Ритейл банк - операции клиентского обслуживания розничных клиентов, ЦФТ-Управленческий учет - аналитический учет и отчетность, стратегическое управление банком и т.д.).

При этом Платформа 1 обеспечивает централизованное хранение основных данных и «бесконфликтную» работу интегрированных между собой информационных систем. Возможны различные вариации решений на базе Платформы 1 для поддержки бизнеса банка любого масштаба и вида деятельности.

Широкая функциональность систем на базе Платформы 1

Программные решения, реализованные на базе Платформы 1, обеспечивают широкое функциональное покрытие своей профильной области и гибкие возможности создания и конфигурирования новых финансовых продуктов.

В основе систем на базе Платформы 1, лежит концепция непрерывного развития и гибкого наращивания функциональных возможностей за счет финансовых бизнес-Приложений.

БАЗОВЫЕ ПРИНЦИПЫ ПОСТРОЕНИЯ

Интеграция со сторонними компонентами

В базовой части Платформы 1 реализован универсальный шлюз экспорта/импорта данных в различных форматах, который обеспечивает возможность интеграции с различными внешними приложениями, процессингами и информационными системами.

Централизованная модель данных

В Платформе 1 в основе системы хранения информации лежит единая база данных, благодаря чему в программных решениях на базе Платформы 1 обеспечивается полная интеграция на уровне хранения данных. За счет использования единого хранилища при выполнении любых операций в системе можно работать со всей информацией, накопленной в ней.

ОРГАНИЗАЦИЯ СИСТЕМЫ БЕЗОПАСНОСТИ

Обеспечение логической целостности данных

Целостность данных гарантируется механизмами СУБД. Непротиворечивость банковской информации обеспечивается тем, что модифицировать данные в системе возможно только посредством зарегистрированных операций, доступ напрямую к таблицам СУБД запрещен для пользователей.

Управление режимом работы пользователей

Режим работы пользователей и правила формирования, а также смены паролей, определяются системной утилитой, являющейся частью СУБД Oracle.

Определение прав доступа пользователя к информации

Система контроля доступа в решениях на базе Платформы 1 является надстройкой над системой контроля доступа СУБД Oracle. Она построена, исходя из следующих принципов:

Обеспечение необходимого уровня гибкости и детализации контроля доступа пользователей к информационным ресурсам системы. Для этих целей любой элемент банковского бизнеса (операция, отчет, таблица для просмотра данных и т. д.) имеет свой идентификатор и может быть назначен пользователю индивидуально. Если группе пользователей необходимы одинаковые права, они вносятся в одну функциональную группу;
Реализация системы доступа на стороне сервера, чтобы пользователь не смог получить доступ к информационным ресурсам Платформа 1 «в обход» системы контроля доступа, используя программное обеспечение для работы с СУБД Oracle, отличное от клиентского места Платформы 1.

Журналы изменения данных в системе

Аудит действий пользователей в системе ведется посредством следующих журналов:

Журнал выполнения операций. Любое действие по модификации данных может быть отражено в журнале, если администратор банковской модели определил его как требующее журналирования;
Распределения прав пользователей;
Изменения значений реквизитов. Любой из реквизитов банковской системы может быть определен как журналируемый. В таком случае хранится вся история изменений значений данного реквизита;
Истории смены состояний объектов, в первую очередь платежных документов. Журналы заполняются автоматически соответствующими системными функциями. Пользователи, чьи действия журналируются, не могут удалить записи из журналов. Все журналы имеют признак(или уровень) журналирования.

Использование специальных средств для защиты информации

Криптографическая защита информации, передаваемой по общедоступным каналам передачи данных. Возможность защиты внутрибанковских документов с помощью ЭЦП (система ЭДО).
Использование идентификационных карт клиента.
Возможность гибкого подхода, индивидуальных решений и рекомендаций по построению защищенного документооборота в соответствии с нуждами и возможностями конкретного банка.

Электронная цифровая подпись

Для применения средств электронной цифровой подписи (ЭЦП) в Платформе 1 создана Система контроля электронного документооборота (ЭДО). Система ЭДО представляет собой второй контур защиты финансовой информации, обеспечивающий устранение угрозы злоупотреблений со стороны Администратора доступа и Администратора прикладной модели.

В Платформе 1 Система ЭДО работает на основе Регламента ЭДО, который описывает условия прохождения документов по этапам жизненного цикла - изменениям состояния документа в процессе обработки. В каждое следующее состояние документ переходит только при наличии необходимого и достаточного количества достоверных ЭЦП участников документооборота.

При работе с документами система ЭДО на основе содержимого документа и секретного ключа пользователя формирует ЭЦП пользователя (оператора / контролера / бухгалтера). ЭЦП гарантирует не только установление авторства документа, но и подтверждение права пользователя на совершение определенных действий в Системе: создание документа, контроль, проводка документа.

Платформа 2 MCA

Платформа 2 МСА (Mission Critical Application) – новейшая разработка ЦФТ. Технологическая платформа нового поколения для разработки и использования КРИТИЧЕСКИ важных банковских приложений.

Обладая всеми свойствами Платформы 1, Платформа 2 MCA (за счет применения 3-х уровневой архитектуры) предоставляет банку феноменальную производительность, неограниченную масштабируемость и лучшее на рынке соотношение цена-качество.

Преимущества банковских систем, реализованных на Платформе 2 МСА:

Поддержка всех современных средств интеграции.
Независимость обновлений системного ядра и системы управления прикладными решениями.
Неограниченные возможности в наращивании производительности («столько, сколько необходимо»).
Надежность: обеспечение работы критически важных приложений на уровне, максимально приложенном к формату 24х7.

Неограниченная масштабируемость

Трехуровневая архитектура Платформы 2 МСА обеспечивает неограниченные возможности масштабирования и централизации. Масштабируемость возможна как на уровне серверов приложений, так и на уровне серверов БД.

За счет разделения прикладной логики и базы данных реализована возможность масштабировать систему не серверами класса high-end, а серверами уровня middle-range или даже серверами нижнего уровня. В качестве сервера базы данных используется сервер middle-range, а система масштабируется серверами приложений, суммарная процессорная мощность которых будет стоить банку в 10 раз дешевле, чем high-end сервер такой же мощности.

БАЗОВЫЕ ПРИНЦИПЫ ПОСТРОЕНИЯ

Мультиплатформенность

Независимость от операционных систем, потенциальная независимость от СУБД.
Независимость от ОС серверов приложений.
Независимость от производителей серверов приложений

Преемственность Платформ ЦФТ

Для банков, где уже установлены банковские системы ЦФТ на Платформе 1 переход на Платформу 2 МСА – это всего лишь перенос прикладной части систем на новое технологическое ядро.

При этом банку нет необходимости в переобучении бизнес-пользователей системы - интерфейс и функциональность систем идентичны. ИТ-сотрудникам банка также нет необходимости обучаться новым языкам программирования - специалистами ЦФТ создан компилятор из PL/plus в Java.

Феноменальная производительность

Платформа 2 МСА обеспечивает одновременное обслуживание до 100 000 пользователей и поддержку до 100 000 000 счетов клиентов в единой базе данных в режиме реального времени.

Высокие показатели производительности и масштабируемости технологической платформы подтверждены в рамках тестирования информационного банковского комплекса ЦФТ-Банк (Платформа 2 MCA), развернутого на сервере баз данных на основе платформы HP Superdome с СУБД Oracle 10g.

Анализировалась зависимость производительности аппаратно-программного комплекса от количества сессий. Начальные показатели:

В процессе тестирования анализировались следующие параметры загрузки аппаратных ресурсов системы:

очередь заданий к процессорам;

очереди к дисковой подсистеме;

использование оперативной памяти.

Результаты сравнения ЦФТ-Платформа 2 MCA и ЦФТ-Платформа 1

Проведенные испытания продемонстрировали большие возможности масштабирования систем на базе технологического ядра нового поколения Платформа 2 MCA с обеспечением более чем пятикратного увеличения производительности используемого оборудования.

Системные Приложения

Решение задач повышения производительности и надежности систем ЦФТ, снижения стоимость эксплуатации, усиления мер информационной безопасности.

Перед вами стоят задачи поднять производительность системы? Вы хотите повысить ее надежность или снизить стоимость эксплуатации? Усилить меры информационной безопасности? В этом Каталоге Вы найдете системные приложения для Платформ ЦФТ, которые помогут Вам решить все эти задачи.

Платформа стремительно развивается, чтобы соответствовать самым высоким современным требованиям к банковским информационным системам. Наиболее интересные и востребованные решения, составляющие наше know how мы оформляем в виде отдельных Приложений.

Расчетно-кассовое обслуживание - одно из приоритетных направлений деятельности банка, которое включает в себя широкий спектр различных банковских услуг. Комплекс Приложений РКО предназначен для управления всеми бизнес-процессами, связанными с различными стадиями жизненного цикла договора на расчетно-кассовое обслуживание клиента. Организован бухгалтерский и аналитический учет операций по работе с договорами РКО в соответствии с внутренними требованиями банков и законодательства, обеспечено выполнение массовых операций, возможности их многоступенчатого контроля, удобного ввода документов, гибких настроек разнообразных печатных форм.

Решаемые задачи:

Ведение договоров РКО в валюте РФ
Ведение договоров РКО в иностранной валюте
Работа с чековыми книжками
Учет экспедированных документов, принятых на инкассо
Начисление процентов
Удержание комиссий
Ограничения по счетам РКО
Учет и распределение экспортной выручки; обратная продажа валюты
Ведение картотеки 1 по сроку
Ведение картотеки 1 по приостановленным операциям
Ведение картотеки 2
Контроль кассовой дисциплины предприятия

Приложения раздела «Инкассация» обеспечивают учет всего спектра услуг клиентам: операций по инкассации денежной наличности клиентов, ее пересчет и зачисление на счет клиента, доставку денежных средств и ценностей, а также инкассации собственных подразделений.

Решаемые задачи:

Учет договоров инкассации с клиентами
Учет договоров внутренней инкассации
Учет сумок
Формирование отчетности

Комплекс Приложений «Ведение и учет кассовых операций» для организации кассовых операций в банке.

Решаемые задачи:

Прием и выдача наличных денежных средств
Кассовая отчетность
Печать чеков на ККМ
Печать финального отчета и отчета закрытия смены

Комплекс Приложений «Валютно-обменные операции» предназначен для ускорения обслуживания клиентов во внутренних структурных подразделениях (ВСП) и кассах при проведении операций с наличной валютой и чеками. Использование приложений позволит организовать бухгалтерский учет и формирование отчетности, предусмотренной текущим законодательством, сократит вероятность ошибок кассовых работников при оформлении операций с наличной валютой и чеками.

Решаемые задачи:

Аккредитив - один из видов документарных операций банка. Эта форма безналичных расчетов между клиентами актуальна при проведении крупных и требующих серьезных гарантий финансовых сделок (купля-продажа недвижимости, транспортных средств, оплата ценных бумаг и т.д.). Приложения по работе с аккредитивами предназначены для оформления и ведения аккредитивов в соответствии с регламентирующими документами, отражения операций в бухгалтерском учете. Комплекс Приложений «Аккредитивы» позволяет работать со всеми видами аккредитивов: покрытые (депонированные), непокрытые (гарантированные банком), отзывные и безотзывные. Их использование позволит специалистам банка проводить все необходимые операции по ведению аккредитивов максимально просто и оперативно.

1. ЦФТ-Банк

2. ЦФТ-Платформа развития

3. ЦФТ-Навигатор

Систему "ЦФТ-Банк Object" взяли здесь "на вооружение" в 1998 году. В то время банк вышел на такие объемы информации, которые стало невозможно перерабатывать с помощью предшествовавших систем. Решая данную проблему, "CFT-Bank Object", разработанная российской компанией "Центр финансовых технологий", позволила создать единую технологическую платформу банка.

В частности, она обеспечивает интегрированный доступ филиалов (в том числе географически отдаленных) к данным, хранящимся на сервере головного офиса. Система поддерживает большое число банковских продуктов, позволяет накапливать и систематизировать данные о клиентах для последующего всестороннего анализа. Программа построена на основе систем управления базами данных "Oracle", наиболее распространенных в секторе управления промышленными предприятиями. "CFT-Bank Object", кстати, признана лидером по числу установок банковских систем на "Oracle" в России.

«ЦФТ–Банк» – объектно-ориентированная банковская система на основе СУБД Oracle.

Система является лидером российского IT-рынка по всем основным показателям:

§ количеству инсталляций банковских систем на основе СУБД Oracle

§ количеству одновременно работающих пользователей в системе

§ объемам транзакций, выполняемых в системе в течение операционного дня

§ лучшему соотношению цена-качество в своем классе

«ЦФТ–Банк» обеспечивает создание единой технологической платформы банка:

v интегрированный доступ к функциям различных бэк-офисов (в том числе, регионально распределенных)

v возможность централизации всех бэк-офисных функций

v единые и интегрированные каналы продаж (филиалы, отделения, пункты самообслуживания, Интернет, мобильные телефоны и т.д.)

v централизацию данных о клиентах с возможностью всестороннего анализа.

Система обеспечивает минимизацию удельных затрат банка на поддержание и развитие информационных систем за счет максимального использования экономии на масштабах.

Банковский информационный комплекс ЦФТ-Банк отличают:

Ø Открытость решения, наличие встроенных средств быстрой разработки бизнес-приложений. В основе ЦФТ-Банк лежит концепция непрерывного развития и гибкого наращивания возможностей. Это свойство системы обеспечивает банку существенное сокращение сроков вывода на рынок новых финансовых инструментов.

Ø Беспрецедентная гибкость системы. Банк свободен выстраивать свою линейку банковских услуг, отталкиваясь исключительно от потребностей развития своего бизнеса, динамично меняющихся требований регулирующих органов и т.д.

Ø Интуитивный интерфейс, позволяющий специалистам банка создавать и настраивать финансовые продукты при помощи простых пользовательских операций. Настройка финансовых продуктов в АБС может производиться профильными специалистами, а не системными администраторами службы IT.

Ø Широкие возможности интеграции с внешними системами. Комплексом обеспечивается возможность обмена данными с любой внешней информационной системой или процессингом, обладающими функциями экспорта - импорта данных.

Ø Мощность и отказоустойчивость промышленной платформы (СУБД Oracle), лежащей в основе системы. ЦФТ-Банк позволяет обрабатывать сотни тысяч документов в день в режиме бесперебойной работы.

Инвестиции в технологическое «перевооружение» банка на основе программного комплекса ЦФТ - Банк (Платформа развития на базе Oracle) позволяют решить такие стратегические задачи как:

· организация обслуживания клиентов в режиме 24x7 (24 часа 7 дней в неделю) с использованием современных каналов связи;

· эффективное обеспечение существующих и поддержка новых направлений бизнеса банка, включая ипотечное, потребительское, факторинговое кредитование;

· создание единого информационного пространства банка и стандартизация доступа к финансовой информации с целью обеспечения принятия эффективных управленческих решений;

· создание единой среды финансового документооборота банка;

· выполнение банковских операций в строгом соответствии с учетной политикой и технологией работы банка.

Благодаря встроенным средствам администрирования и объектно-ориентированной технологии построения система позволяет легко производить и оперативно менять настройку бизнес-процессов. Такой подход существенно снижает зависимость банка от фирмы-разработчика.

Глобальным конкурентным преимуществом банка, использующего в качестве базовой АБС комплекс "ЦФТ-Банк", является возможность быстрого реагирования на рыночную конъюнктуру и развитие в соответствии с ней линейки финансовых услуг.

Особенности архитектуры

Основа концепции ЦФТ–Банк (Платформа развития на базе Oracle) в разделении системы на два уровня - прикладную часть и системное ядро. Системное ядро спроектировано таким образом, что весь банковский функционал реализуется средствами администрирования. Специалисты банка получают возможность программировать, оперативно изменяя настройки системы или самостоятельно конструируя новые модули АБС с использованием готовых объектов комплекса. Это позволяет быстро реагировать на новые требования Регулирующих Органов и эффективно развивать систему в соответствии с расширением бизнеса банка.

Прикладная часть является «продукто-ориентированной», т.е. бизнес-логика комплекса описана посредством выделения типов банковских услуг и затем их детального описания. Это обеспечивает возможность высокой функциональной интеграции в программном обеспечении за счет выделения и объединения типов операций всех пользователей системы на основе существующей бизнес-модели банка. Благодаря этому банк имеет возможность оптимально настроить функционал АБС и рабочие места пользователей.

Программный комплекс ЦФТ-Банк построен на высокопроизводительной промышленной платформе Oracle и позволяет поддерживать объем транзакций, достаточный для эффективной работы банка международного масштаба

Система состоит из следующих модулей: Главная бухгалтерская книга, Файл информации о клиентах, Администрирование, Операционная работа, Консолидированная бухгалтерская отчетность, Вклады, Кредиты, Межбанковский и межфилиальный обмен, Налично-денежное обращение, Дилинг, Торговые операции, Ценные бумаги, Собственное хозяйство, Анализ прибыльности клиентов.

«ЦФТ–Банк» насчитывает более 250-ти инсталляций в крупнейших банках России, среди которых: Сберегательный банк РФ, «Уралсиб», «Внешэкономбанк», «Уралтрансбанк», «Петрокоммерц», «Славинвеcтбанк», «Русский Банкирский Дом», «Уралпромстройбанк», «Новосибирсквнешторгбанк», «Сибакадембанк», «Далькомбанк», «Городской ипотечный банк».

«ЦФТ–Банк» (Платформа развития на базе Oracle) аттестован Сбербанком России и используется для построения интегрированного решения на уровне территориальных управлений банка.